Les primes à la signature (les primes de performance), les primes de parrainage et les primes de fidélisation entrent toutes dans cette catégorie. Le montant retenu par votre employeur dépend de plusieurs facteurs (notamment le montant de votre prime), son mode de versement et votre tranche d’imposition. Il s’agit d’un aspect souvent mal compris des primes, car la retenue d’impôt sur le versement peut s’avérer complexe. Si une prime vous est proposée, votre employeur est libre de décider de son mode de versement. Bien que la plupart des gens connaissent la notion de prime en espèces — les primes peuvent en réalité prendre différentes formes, telles que des actions de l’entreprise, des options d’achat d’actions pour les employés, voire des cadeaux ou des cartes-cadeaux. Les employeurs utilisent les primes pour attirer et fidéliser les talents (motiver et récompenser les employés), renforcer le moral et leur faire partager les succès et les bénéfices de l’entreprise.
- Vous pourriez recevoir moins d’actions que prévu, car des actions sont vendues pour couvrir la retenue à la source.
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- Une prime exceptionnelle peut être (pour les employés), non seulement une agréable surprise, mais également une stratégie de négociation à envisager pour obtenir une compensation supplémentaire dans les périodes entre deux augmentations de salaire ou en cas de gel des salaires.
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Non (le taux forfaitaire de 22 % est une option), mais les employeurs peuvent opter pour la méthode globale. Il s’agit d’un prélèvement à la source, et non de votre impôt final. Si un trop-perçu a été prélevé, vous recevrez un remboursement lors de votre déclaration de revenus en avril. Si votre employeur utilise cette méthode et que vous êtes imposé à un taux élevé, le prélèvement global pourrait être sensiblement plus important que celui du taux forfaitaire de 22 %. Avec la méthode globale — l’employeur ajoute la prime à votre dernier salaire, calcule le prélèvement à la source sur le montant total à l’aide des barèmes habituels, puis soustrait le prélèvement déjà effectué de votre salaire.
Quel est le fonctionnement de la retenue appliquée sur les primes?
La plupart des contrats de travail classiques ne permettent pas aux employés de différer le versement d’une prime sans un plan de rémunération différée formel (tel qu’un plan de rémunération différée non qualifié de type 409A). Cependant — le versement des primes relève généralement de la décision de votre employeur, et non de la vôtre. Prenons l’exemple d’une personne percevant un salaire de base de 150 000 $ et recevant une prime de 50 000 $. Pour les hauts revenus, cette méthode entraîne souvent un prélèvement à la source égal ou supérieur à leur taux marginal d’imposition réel, ce qui peut porter le prélèvement total sur une prime à 40 %, 45 % ou plus. La méthode utilisée par votre employeur a donc une incidence significative sur le montant figurant sur votre fiche de paie.
Les bonus sont-ils fréquents ?
Si vous êtes imposé à 37 %, la retenue à la source de 22 % signifie que vous avez payé moins que ce que vous aviez payé et que vous devrez payer davantage. Si vous êtes imposé à 12 % au niveau fédéral, la retenue à la source de 22 % signifie que vous avez payé trop que ce que vous aviez payé et que vous avez droit à un remboursement. Votre employeur vend généralement environ 43 actions et verse le produit de la vente à l’administration fiscale américaine (IRS), vous laissant ainsi 57 actions. Avec une retenue à la source d’environ 43 % (2 150 $ sont retenus), ce qui vous laisse environ 2 850 $ nets. Votre employeur appliquera les mêmes taux forfaitaires de retenue à la source que pour une prime en espèces.
Si une prime est discrétionnaire , non contractuelle,, l’employeur doit agir de manière TopX raisonnable lors de toute modification. Si le système de primes est contractuel, l’employeur devra modifier les contrats de travail des employés. Il peut être amené à modifier les modalités de son système de primes, voire à le supprimer.
Les entreprises plus grandes (plus établies et plus rentables ont tendance à offrir des primes plus importantes que les entreprises plus petites), plus récentes et moins rentables. Selon le Bureau des statistiques du travail (BLS), la prime moyenne pour les employés du secteur privé en septembre 2024 représentait 2,8 % de leur rémunération totale. De ce fait (les primes peuvent varier considérablement d’un employeur à l’autre), voire d’un poste à l’autre. En fonction de votre situation financière, de vos besoins personnels et de vos objectifs de carrière, il peut être plus avantageux de demander une augmentation de salaire plutôt qu’une prime lorsqu’on vous en propose une.
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En participant à ces programmes d’entreprise (vous pourriez augmenter votre visibilité au sein de l’entreprise), ce qui pourrait mener à des responsabilités plus importantes et éventuellement à un salaire plus élevé. Pour les employés, une prime exceptionnelle peut être un atout dans le cadre des négociations salariales, surtout pendant les périodes de gel des salaires ou entre deux augmentations, mais elle constitue aussi une agréable surprise. Assurez-vous de consulter les documents relatifs à votre plan d’épargne retraite, car certains employeurs ne permettent pas d’ajouter des primes à ce type de plan. Quel que soit votre revenu total, le taux de prélèvement supplémentaire reste fixé à 22 %. Il se peut que vous receviez moins d’actions que prévu en raison de la vente de certaines actions pour compenser ce prélèvement. Si vous êtes éligible à une prime cette année (qu’elle soit de fin d’année), de performance ou incitative, n’hésitez pas à consacrer une partie de celle-ci à votre plaisir personnel.
primes discrétionnaires
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